炒虚拟货币被骗70万元，赃款流入120多张银行卡

“我觉得这个生意可以做

给他一个赚钱的方法”

投资虚拟货币被骗70万

家住河南洛阳的小张平时经营餐饮，但一直对金融投资感兴趣。小张在网上认识了一位比特币行业的“专家”，自称是某金融学院的硕士生，现在是一家公司的部门经理。

为了进一步学习如何在金融投资中赚钱，小张在“专家”的介绍下进入了一个虚拟货币网站，该网站包括以太坊、莱特币、比特币等项目。在这个平台上，买家会直接将人民币充值到自己的账户，“专家”负责建议别人买涨跌。

“专家”称能拿到相关机密信息，赚钱容易，想在离开公司前赚大钱，但自己作为内幕无法操作账户，所以想要向小张求助。操作过程中，小张看到30万和100万的资金源源不断，利润源源不断，这让她越来越相信“专家”的赚钱能力。

在对方的劝说下，小张也开始变身买家，给自己的账户充值。小张投资了七八次，共计70万元。但对方以公司风控、周年庆等原因，不允许小张提现。直到对方将小张的微信拉入黑名单，小张才意识到不对劲，于是选择了报案。

其中15万被“断绝”

河南省洛阳市公安局高新分局民警在调查过程中发现，“专家”让张某将钱转到两个指定账户后，资金会迅速被拆到多个银行账户中。 .

在梳理过程中，警方发现了15.24万元。钱在一天内存入同一个账户3次后，没有再分拆。次日，从福建厦门的两家银行取走。

调查人员找到了付款人陈某和聘请陈某处理该卡的徐某。原来，许某为网上周某申请了一张银行卡，方便对方转账交易，每一次许某申请一张卡，就能获得2000元的佣金。随后，徐某拉着陈某的同伙去办卡。

在周某被福建警方单独处理的情况下，陈某的银行卡上仍有大笔资金流淌。徐和陈打算“切断”这笔钱。最终，陈某拿到了5万，徐某拿到了10万。

徐某、陈某因盗窃罪被河南省洛阳高新技术产业开发区人民法院分别判处有期徒刑五年、三年，刑罚已生效。

部分资金流入企业账户

警方在调查张某剩余55万元的去向时，发现了两个公众账号。公司账户是指以经市场监督管理部门批准的公司或企业名称作为银行开户名称的账户。警方调查发现，两个公司账户对应的公司注册地涉嫌诈骗。

两家公司的法定代表人赵某是市场监督管理总局的工作人员。赵某从朋友吴某那里听说了用卡赚钱的方法数字货币诈骗转账，想利用自己的位置发财。

吴到案后解释说，他知道自己可以通过帮别人注册公司和办理公众账户来赚钱，所以他认为赵可以利用自己的工作来帮助注册。之后，吴每个月会给赵约1000元的收入。而吴亦凡也在线，每完成一套账目，将获得2000元左右的利润。

正是有吴等人在场，小张又通过这些账户又拿了55万元，更上一层楼。

截至目前，警方已查获涉案银行卡120余张，公众账户9个，犯罪嫌疑人10名，案件侦查工作仍在继续。

法国时间

普法师健

代币发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资风险需由投资者自行承担。希望投资者提防上当受骗。

对各类打着“币”之名的非法金融活动，公众要增强风险防范意识和识别能力，及时报告相关违法违规线索。

还需要提醒广大市民，个人银行卡的出租、出借、出售均属于违法行为，不仅要承担严重的法律责任，还会受到严厉的经济处罚。根据规定，涉案卡的，可能会暂停开户人名下的所有卡和业务，5年内不能开新卡。此外，还会导致禁用移动支付的后果，并被纳入个人征信系统，甚至影响孩子的就业和上学，对个人生活产生不可估量的影响。

如因贩卖银行卡而卷入高额或重大案件数字货币诈骗转账，将因涉嫌协助信息网络犯罪而被定罪量刑。《刑法》第287条之2规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告宣传、支付结算等等，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

案例来源 | 《今日辩论》节目《被“售罄”的账号》

记者 | 李伟